相關(guān)閱讀延伸：警惕二手奢侈品“代購”陷阱，認清掩飾、隱瞞犯罪所得

在網(wǎng)絡(luò)購物與二手交易日益普及的今天，閑置奢侈品交易成為不少人處置閑置物品、淘換心儀商品的常見方式。這本是便民利民的市場行為，卻被一些不法分子盯上，淪為掩飾、隱瞞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪所得的“洗白”通道。近期，司法機關(guān)依法審結(jié)一起以“代購”二手奢侈品為名，行掩飾、隱瞞犯罪所得之實的典型案件，為廣大群眾敲響警鐘：看似輕松的“跑腿”“代購”兼職，一旦觸碰法律紅線，就會淪為上游犯罪的幫兇，面臨嚴厲的刑事處罰。本文結(jié)合案件事實與現(xiàn)行法律規(guī)定，用通俗語言拆解新型洗錢手段，普及法律知識，引導(dǎo)大家守住底線、遠離犯罪。

一、案件全景：一場精心偽裝的“奢侈品代購”騙局

本案被告人鐘某亮初中畢業(yè)后無固定職業(yè)，長期在網(wǎng)絡(luò)上尋找所謂“輕松賺錢”的門路。2024年11月至12月期間，他受身份不明的“上線”指使，按照對方的指令，在短時間內(nèi)往返多地，專門針對二手奢侈品交易平臺上出售高檔手表的賣家實施操作。

整個過程經(jīng)過精心設(shè)計：鐘某亮以普通買家身份聯(lián)系賣家，約定線下見面驗貨，驗貨后刻意要求賣家脫離官方交易平臺，提供私人銀行卡號進行私下轉(zhuǎn)賬。為騙取賣家信任，他編造“等待女友轉(zhuǎn)賬”“去銀行辦理業(yè)務(wù)”等借口拖延時間，讓賣家安心等待收款。就在賣家等候期間，上游電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙將騙取多名被害人的46萬余元贓款，分批轉(zhuǎn)入賣家提供的銀行卡賬戶。賣家確認收款后，鐘某亮立即取走三塊高檔手表，按照“上線”要求郵寄至指定地點，事后刪除手機內(nèi)所有聊天記錄、交易記錄等數(shù)據(jù)，試圖掩蓋犯罪痕跡。通過這一系列操作，鐘某亮僅充當(dāng)“跑腿代購”角色，就從中獲利13500元。

案發(fā)后，司法機關(guān)迅速查明案件事實，固定相關(guān)證據(jù)。人民法院經(jīng)審理認為，被告人鐘某亮明知涉案資金系他人犯罪所得，仍利用二手奢侈品交易將贓款轉(zhuǎn)化為實物，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。綜合其在共同犯罪中系從犯、到案后退還全部違法所得等量刑情節(jié)，依法判處其有期徒刑一年八個月，并處罰金。

這起案件看似是普通的二手交易糾紛，實則是典型的新型洗錢犯罪。不法分子拋棄傳統(tǒng)的現(xiàn)金轉(zhuǎn)移、賬戶轉(zhuǎn)賬等方式，轉(zhuǎn)而利用二手奢侈品體積小、價值高、易變現(xiàn)、交易場景隱蔽的特點，將贓款“變”為實物，再通過后續(xù)流轉(zhuǎn)完成資金洗白。而像鐘某亮這樣貪圖小利、法律意識淡薄的人，恰恰成為犯罪鏈條中最容易被拉攏、最容易被追責(zé)的一環(huán)。

二、法律拆解：掩飾、隱瞞犯罪所得罪的核心規(guī)定與適用邏輯

很多人疑惑：只是幫忙買塊手表、賺點跑腿費，怎么就構(gòu)成犯罪了？這需要從我國刑法及相關(guān)司法解釋的規(guī)定說起，用最通俗的語言講清“什么是犯罪、為什么構(gòu)成犯罪、會受到什么處罰”。

（一）核心法律依據(jù)：《刑法》第三百一十二條

我國《刑法》第三百一十二條明確規(guī)定：明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

這一罪名是打擊洗錢及相關(guān)贓物犯罪的基礎(chǔ)條款，核心目的是阻斷上游犯罪的資金鏈條，防止犯罪分子逍遙法外，保護被害人財產(chǎn)權(quán)益，維護司法機關(guān)追繳贓款贓物的正常秩序。本案中，鐘某亮的行為完全符合該罪名的構(gòu)成要件。

（二）“明知”是定罪關(guān)鍵，不只是“明確知道”

構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，必須具備“明知是犯罪所得”的主觀故意。很多人認為“我不知道這是贓款”就可以免責(zé)，但司法實踐中，“明知”包括明確知道和應(yīng)當(dāng)知道。

結(jié)合最高人民法院、最高人民檢察院相關(guān)司法解釋，具有下列情形之一，結(jié)合行為人的認知能力、接觸人員、獲利情況、行為方式等，即可認定為“明知”：一是交易價格明顯低于市場價格；二是無正當(dāng)理由私下交易、規(guī)避官方平臺監(jiān)管；三是交易方式、時間、地點異常，刻意躲避監(jiān)管；四是要求對方刪除記錄、隱瞞身份；五是獲取的報酬明顯超出正常勞務(wù)費用。

本案中，鐘某亮多次跨省私下交易、刻意脫離平臺、要求賣家提供私人賬戶、事后銷毀證據(jù)、獲利遠超正常跑腿費用，結(jié)合其年齡與認知能力，足以認定其“明知”涉案資金為犯罪所得，主觀上具有犯罪故意。

（三）“其他方法”涵蓋新型洗錢手段

法條中“以其他方法掩飾、隱瞞”是兜底條款，根據(jù)司法解釋，包括將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券，通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金，跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，以及將犯罪所得轉(zhuǎn)換為實物、貴金屬、奢侈品等財產(chǎn)形式的行為。

本案中，鐘某亮將電信詐騙贓款通過二手交易轉(zhuǎn)化為高檔手表，屬于典型的“將資金轉(zhuǎn)換為實物”的掩飾、隱瞞行為，完全落入法條規(guī)制范圍。這也意味著，無論犯罪分子采用何種新型手段，只要本質(zhì)是掩飾、隱瞞犯罪所得的來源、性質(zhì)、去向，都會被依法懲處。

（四）從犯、退贓等情節(jié)影響量刑，體現(xiàn)寬嚴相濟

我國刑法堅持寬嚴相濟的刑事政策，對于在共同犯罪中起次要、輔助作用的從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰；對于主動退繳違法所得、認罪悔罪的，酌情從輕處罰。

本案中，鐘某亮受“上線”指使，僅負責(zé)交易取貨，未參與上游詐騙與資金統(tǒng)籌，屬于從犯；到案后退還全部13500元違法所得，體現(xiàn)悔罪態(tài)度。法院據(jù)此對其從輕處罰，既彰顯了法律的嚴肅性，又給予行為人改過自新的機會，實現(xiàn)了法律效果與社會效果的統(tǒng)一。

三、現(xiàn)實警示：二手交易中的洗錢陷阱與防范要點

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化、鏈條化特征，上游詐騙得手后，下游“洗錢”環(huán)節(jié)不斷翻新手法。除了二手奢侈品交易，大額黃金買賣、虛擬資產(chǎn)交易、古玩字畫交易等，都因價值高、易轉(zhuǎn)移、監(jiān)管難度大，成為不法分子洗錢的常用渠道。這類犯罪有三個明顯特點，值得每一位群眾警惕：

一是偽裝性強。打著“代購”“回收”“閑置交易”的旗號，流程看似合法合規(guī)，實則暗度陳倉；二是利誘性強。以“日結(jié)高薪”“輕松跑腿”“無需學(xué)歷”為誘餌，專門拉攏無固定職業(yè)、法律意識薄弱的群體；三是危害性大。不僅幫助上游犯罪分子逃避打擊，還導(dǎo)致詐騙贓款被快速轉(zhuǎn)移、揮霍，加大被害人追贓挽損難度。

結(jié)合本案，無論是二手交易的賣家、買家，還是想找兼職的普通人，都要守住三條底線：

第一，堅守平臺交易，絕不私下轉(zhuǎn)賬。官方二手交易平臺有資金監(jiān)管、交易記錄留存、身份核驗等保障機制，能有效規(guī)避風(fēng)險。切勿為了省手續(xù)費、圖方便，同意脫離平臺私下交易，一旦收到贓款，銀行卡可能被凍結(jié)，自身還可能卷入刑事案件。

第二，警惕異常交易，拒絕暴利誘惑。遇到買家執(zhí)意線下交易、拖延轉(zhuǎn)賬、要求刪除記錄、報酬畸高的情況，務(wù)必提高警惕。天上不會掉餡餅，所謂“輕松賺錢”的兼職，往往是犯罪的陷阱。

第三，留存交易證據(jù)，主動配合調(diào)查。交易過程中保存好聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證、驗貨視頻、物流信息等，若發(fā)現(xiàn)交易異常、涉及贓款，及時向公安機關(guān)報案，不隱瞞、不包庇，避免自身陷入法律風(fēng)險。

對于普通群眾而言，還要明確一個核心認知：幫助犯罪分子掩飾、隱瞞犯罪所得，不是“小事”，而是刑事犯罪。哪怕只參與一次、只賺幾百幾千元，只要符合定罪標準，就會留下犯罪記錄，影響本人及子女的升學(xué)、就業(yè)、參軍等，付出的代價遠遠大于所謂的“收益”。

四、司法態(tài)度：全鏈條打擊洗錢犯罪，守護群眾財產(chǎn)安全

當(dāng)前，國家對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪保持高壓嚴打態(tài)勢，司法機關(guān)堅持“打團伙、斷鏈條、追贓款”，將下游掩飾、隱瞞犯罪所得、洗錢等犯罪作為打擊重點。本案的依法審結(jié)，釋放出明確信號：

一是魔高一尺，道高一丈。無論洗錢手段如何翻新、偽裝如何隱蔽，司法機關(guān)都能準確識別犯罪本質(zhì)，依法精準打擊，斬斷上游犯罪的“生命線”。

二是全鏈條追責(zé)，絕不姑息。從上游詐騙分子，到下游轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)、代購、銷贓的幫助者，都會被依法追究責(zé)任，徹底鏟除犯罪滋生的土壤。

三是全力追贓挽損，保障民生。司法機關(guān)在懲處犯罪的同時，最大限度追繳贓款贓物，幫助被害人挽回損失，切實守護人民群眾的“錢袋子”。

法律是底線，不是兒戲；自由是珍貴的，不能揮霍。本案被告人鐘某亮因貪圖一萬余元的小利，換來一年八個月的有期徒刑，失去自由、留下案底，教訓(xùn)極為深刻。在信息發(fā)達、交易便捷的今天，每一個人都應(yīng)樹立正確的價值觀，學(xué)法、知法、守法、用法，認清新型犯罪的偽裝，拒絕任何形式的“跑分”“代購”“轉(zhuǎn)賬”等違法兼職，不做上游犯罪的“工具人”，不碰法律紅線，守住人生底線。

五、結(jié)語

二手交易本是便民利民的市場行為，絕不能成為犯罪的“遮羞布”；兼職賺錢本是正當(dāng)需求，絕不能淪為犯罪的“敲門磚”。通過本案的審理與普法，希望廣大群眾深刻認識掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪的危害與法律后果，提高警惕、擦亮雙眼，遠離洗錢陷阱，自覺抵制違法犯罪行為。

同時，也警示那些心存僥幸、妄圖鉆法律空子的人：任何掩飾、隱瞞犯罪所得的行為，無論手段如何隱蔽、獲利如何微小，都逃不過法律的制裁。唯有遵紀守法、誠實勞動，才是安身立命的根本；唯有遠離犯罪、守護正義，才能守護自己與家人的幸福生活。讓我們攜手共筑反詐防騙、反洗錢的堅固防線，共同維護安全、有序、清朗的社會環(huán)境。

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