這條消息的核心信息是:
1. "主體:" 光大銀行 (China Everbright Bank)
2. "業(yè)務(wù)領(lǐng)域:" 財富管理業(yè)務(wù) (Wealth Management Business)
3. "進(jìn)展:" 取得了新的進(jìn)步或成就 ("Reaches a New Level")
4. "關(guān)鍵舉措:" 推出了新的代銷品牌系列,名為“鼎”系列 ("Launches a new brand series for agency sales named 'Ding'")
"簡單來說,這條新聞意味著光大銀行的財富管理能力得到了提升,并且為了更好地服務(wù)客戶或拓展市場,他們特別設(shè)立了一個新的代銷品牌——“鼎”系列。"
這個“鼎”系列很可能包含一系列金融產(chǎn)品(如基金、保險、信托等),通過光大銀行的銷售渠道進(jìn)行推廣和銷售。 “鼎”在中國文化中象征著權(quán)威、穩(wěn)固和價值,選擇這個名字可能意在傳達(dá)其產(chǎn)品或服務(wù)的可靠性、高品質(zhì)和價值感。
如果您想了解更多細(xì)節(jié),可能需要查閱新聞稿原文或相關(guān)報道。
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資管新規(guī)之后,財富管理成為所有銀行的“兵家必爭之地”。憑借去年資本市場的強(qiáng)勢上漲,各家銀行在財富管理業(yè)務(wù)上收獲頗豐,其中光大銀行2020年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1424.8億元,同比增長7.3%;凈利潤379.1億元,同比增長1.2%,盈利能力變化呈現(xiàn)向好趨勢,財富客戶與私行客戶數(shù)實(shí)現(xiàn)超過20%的增長,公募基金銷量也達(dá)到了2019年的3.19倍,單只基金單日銷量突破百億,展現(xiàn)了光大銀行全體系強(qiáng)大的客戶基礎(chǔ)和銷售實(shí)力。
光大銀行于2018年提出通過“三年進(jìn)一位,五年上臺階,十年創(chuàng)一流”的三步走戰(zhàn)略路徑來實(shí)現(xiàn)“打造一流財富管理銀行”的愿景。如今三年已過,光大銀行三步走戰(zhàn)略的第一步實(shí)現(xiàn)圓滿收官。2021年是光大銀行再上新臺階的起步之年,尤其在財富管理業(yè)務(wù)上,要爭取實(shí)現(xiàn)財富管理特色的新跨越,打好財富管理品牌的“成名之戰(zhàn)”。
在此基礎(chǔ)上,光大銀行基金代銷品牌“鼎”系列應(yīng)運(yùn)而生,與優(yōu)秀管理人攜手打造三大系列:“鼎固”系列聚焦“固收+”策略,為投資人追求低波動的絕對收益體驗(yàn);“鼎豐”系列聚焦大類資產(chǎn)動態(tài)平衡配置,為投資者構(gòu)建“全天候”組合投資服務(wù)體驗(yàn);“鼎盛”系列聚焦穩(wěn)健平衡風(fēng)格的主動權(quán)益策略,為投資者追求超越市場的阿爾法體驗(yàn)。
“鼎系列”作為光大銀行財富管理的旗艦產(chǎn)品,在管理人的選擇上慎之又慎,從定性和定量等多維度,精選管理人合作。例如,今年二季度光大銀行推出“鼎盛”系列首只產(chǎn)品——廣發(fā)睿銘兩年持有期混合基金,即由廣發(fā)基金發(fā)行與管理。
廣發(fā)基金是一家行業(yè)領(lǐng)先的全能資產(chǎn)管理公司,公司確定了以主動管理為核心的戰(zhàn)略定位,持續(xù)打造高效、科學(xué)、體系化的投研平臺,支撐公司在主動權(quán)益、固定收益、穩(wěn)健策略產(chǎn)品和國際業(yè)務(wù)等領(lǐng)域均取得了優(yōu)秀的投資業(yè)績。同時,公司確立了以客戶為中心的發(fā)展理念,堅(jiān)持從需求出發(fā)為客戶創(chuàng)造價值。在上述經(jīng)營思路的引領(lǐng)下,近年來公司資產(chǎn)管理規(guī)模穩(wěn)步增長,行業(yè)地位持續(xù)提升。2020年末,廣發(fā)基金全口徑資產(chǎn)管理規(guī)模突破萬億,非貨幣理財公募基金月均規(guī)模位居行業(yè)第三。
光大銀行“鼎盛”系列的首只產(chǎn)品——廣發(fā)睿銘兩年持有期混合基金是一只股債平衡型基金。在這個細(xì)分品類中,廣發(fā)基金是產(chǎn)品布局?jǐn)?shù)量最多、規(guī)模最大的基金公司。據(jù)Wind統(tǒng)計(jì),截至今年2月28日,基金行業(yè)30家基金公司布局了50只平衡混合型基金,廣發(fā)基金旗下有5只平衡混合產(chǎn)品,管理規(guī)模合計(jì)754.9億元,在平衡混合型基金總規(guī)模的占比超過45%。在團(tuán)隊(duì)配備方面,廣發(fā)基金精選了能力圈多元、投資風(fēng)格穩(wěn)健、實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富的價值型選手擔(dān)綱,較好地匹配了平衡混合基金“穩(wěn)健、均衡”的產(chǎn)品定位。
例如,廣發(fā)睿銘兩年持有期混合擬任基金經(jīng)理王明旭,是一位從業(yè)16年、有12年投資經(jīng)驗(yàn)的實(shí)力派老將。在2018年管理公募基金之前,他先后從事券商宏觀策略研究、保險資管和基金專戶投資等工作。在經(jīng)年累月的宏觀及策略研究積累中,王明旭培養(yǎng)了對經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)景氣變化的敏感性,形成了自上而下優(yōu)選資產(chǎn)的能力。據(jù)招商證券研究,截至2021年3月10日,王明旭在廣發(fā)內(nèi)需增長的任職回報達(dá)到158.7%,大幅跑贏業(yè)績基準(zhǔn)及各類市場寬基指數(shù)。
除了在資產(chǎn)配置上獲取超額收益,王明旭另外一個突出的特點(diǎn)是組合配置均衡,注重風(fēng)險控制。他會動態(tài)調(diào)整細(xì)分資產(chǎn)的配比,使組合的攻防屬性盡可能與市場環(huán)境相匹配。例如,2020年四季度,他判斷市場估值水平較高、波動可能會加大,將廣發(fā)內(nèi)需增長組合中的金融股持倉比例上調(diào)到17.17%。債券配置方面,2020年上半年主要配的是寒銳轉(zhuǎn)債、英科轉(zhuǎn)債等進(jìn)攻性較強(qiáng)的品種;進(jìn)入下半年,轉(zhuǎn)債持倉換成了G三峽EB1等轉(zhuǎn)股溢價率較低、接近面值、防守性更強(qiáng)的品種。
業(yè)內(nèi)人士評價稱,廣發(fā)基金在平衡混合型基金中屬于布局較早、精心耕耘、團(tuán)隊(duì)齊備的基金公司之一。無論是廣發(fā)睿銘兩年持有期混合基金的產(chǎn)品定位,還是擬任基金經(jīng)理王明旭謹(jǐn)慎、穩(wěn)健的投資風(fēng)格,均與光大銀行“鼎盛”系列“鼎致重器,共襄盛世”的理念極為契合,因而也是廣發(fā)基金和光大銀行經(jīng)營理念的印證。
光大銀行作為一家銳意創(chuàng)新的銀行,從第一家發(fā)行理財產(chǎn)品的商業(yè)銀行,到第一家獲批開業(yè)理財子公司的股份行,在財富管理業(yè)務(wù)上根基深厚、步伐堅(jiān)定。值此光大銀行私行部成立滿一周年之際,光大銀行將聯(lián)手廣發(fā)基金推出“鼎盛”系列首只產(chǎn)品——廣發(fā)睿銘兩年持有期混合基金(011194),4月7日起在光大銀行首發(fā),敬請關(guān)注。(CIS)