這則新聞揭示了幾個關鍵問題，確實值得關注：
1. "巨額現(xiàn)金交易:" 300萬歐元（約合人民幣2400萬元）的現(xiàn)金購買一個LV包，這本身就是異常的。根據(jù)歐洲多國（包括荷蘭）的《反洗錢法》，超過一定金額（通常是超過1萬歐元）的現(xiàn)金交易是受到嚴格監(jiān)管的，需要報告。如此巨額的現(xiàn)金交易，無論購買什么，都極易引起金融情報機構(gòu)的注意。這本身就可能構(gòu)成可疑交易。
2. "奢侈品與洗錢:" 奢侈品店，特別是像LV這樣全球知名的奢侈品牌，由于其產(chǎn)品單價高、交易額大、可以匿名購買（相對于銀行賬戶而言），確實可能被用作洗錢的渠道。 "將非法所得“合法化”:" 犯罪分子可以將非法獲得的現(xiàn)金（如販毒、貪污、詐騙得來的錢）存入銀行，但銀行對大額現(xiàn)金存入有嚴格規(guī)定。他們可以將現(xiàn)金拆分成多筆交易，或者直接購買高價值的奢侈品，然后將這些奢侈品轉(zhuǎn)售，從而“洗白”錢的來源。 "跨境轉(zhuǎn)移資金:" 奢侈品店遍布全球，犯罪分子可以利用不同國家/地區(qū)的金融監(jiān)管差異，在不同司法管轄區(qū)之間轉(zhuǎn)移資金。 "匿名性（相對）:" 雖然奢侈品店需要記錄購買者信息以符合稅務和反洗錢

相關內(nèi)容：

一名顧客，她用現(xiàn)金支付，頻繁購物。但每次消費金額從未超過規(guī)定上限，荷蘭當局稱，在約 18 個月的時間里，這位顧客在路易威登門店購置了價值數(shù)百萬歐元的包袋及其他奢侈品。

目前，荷蘭檢察官正在調(diào)查法國奢侈品牌路易威登荷蘭公司的案件。該案件涉及一名外籍女性，她被指控在一項國際計劃中洗錢數(shù)百萬歐元。

荷蘭執(zhí)法官員表示，這些可疑的購買模式理應引起路易威登門店的警覺，他們還質(zhì)疑該公司當時是否應當發(fā)出警報。目前，該公司正因涉嫌違反反洗錢法規(guī)而接受調(diào)查。

此案凸顯出奢侈品在金融犯罪中所扮演的角色，以及對于那些高端客戶群體中可能混入試圖掩蓋資金來源者的品牌而言，所面臨的聲譽風險。

雖然高檔精品店不像銀行那樣有義務報告可疑金融活動，但它們確實負有一定法律責任，需要向當局通報某些特定類型的交易。

檢察官指控， 該女子 在 2021 年 9 月至 2023 年 2 月期間洗錢近 300 萬歐元（約合 350 萬美元）。另外兩名據(jù)稱協(xié)助過她的被告也面臨指控。

在本月的初步聽證會上，檢察官稱，貝W 從一名已因涉及該騙局而定罪的個人處獲得大量通過犯罪活動得來的非法資金。

據(jù)稱，她使用不同姓名和電子郵件賬戶，在荷蘭的多家路易威登門店消費了這筆錢。

調(diào)查人員表示，這名顧客的每筆消費金額始終略低于觸發(fā)現(xiàn)金交易報告義務的 1 萬歐元門檻，這種作案手法本應引起路易威登門店的警惕。

調(diào)查人員還指出，她得到了另一名在路易威登工作的嫌疑人協(xié)助，當新到貨商品價格符合其計劃所依賴的價格范圍時，這名嫌疑人就會通知她。

路易威登以及擁有該品牌的酩悅軒尼詩路易威登集團的代表均未回應置評請求。

洗錢者通常會將現(xiàn)金交易控制在司法管轄區(qū)的報告門檻以下，以此逃避偵查。

據(jù)荷蘭金融情報部門稱，執(zhí)法官員不僅會考量潛在非法活動的客觀指標，例如超過 1 萬歐元的現(xiàn)金支付，還會考慮更為主觀的因素，包括可能表明犯罪正在發(fā)生的 “眾多可想象的行動和行為”。他們期望銀行和企業(yè)即便交易金額低于財務門檻，也要報告 “異常交易”，并制定強有力的風險評估措施。

荷蘭法律遵循全球監(jiān)管機構(gòu)金融行動特別工作組制定的原則，該工作組是 1989 年為打擊洗錢而成立的政府間機構(gòu)。

專家表示，路易威登涉嫌卷入的這種騙局頗具典型性，原因有以下幾點。

據(jù)稱，參與者利用“代購”身份 為海外買家購物。這些外國商品在海外通常價格更低，而且對于奢侈品牌而言，不太容易引發(fā)真?zhèn)畏矫娴膿鷳n。

但檢察官表示，在本案中，此人購物資金從犯罪集團獲得收益，然后轉(zhuǎn)交給買家，通過路易威登門店進行資金洗白。

富國銀行前全球金融風險管理主管詹姆斯?R?理查茲（James R. Richards）表示，長期以來，世界各地的寡頭、不法分子和罪犯一直熱衷于購買別墅、游艇、汽車、藝術品及其他奢侈品，“這既是享受犯罪收益的一種手段，也是將財富轉(zhuǎn)移出國并以其他方式妥善保管的途徑”。

去年，全球個人奢侈品消費總額超過 4000 億美元。利用這個市場進行洗錢的案例已有大量記錄，但具體涉及金額尚未得到量化統(tǒng)計。

這些組織采用 “復雜的洗錢計劃”，能夠為犯罪組織 “快速、隱秘地轉(zhuǎn)移巨額黑錢”。他們依靠 “地下錢莊經(jīng)營者” 收集現(xiàn)金，并且經(jīng)常積極招募企業(yè)內(nèi)部員工提供協(xié)助。

曾在美國財政部恐怖主義和金融情報辦公室工作的亞歷克斯?澤登表示，過去五十年來，國際社會一直致力于應對洗錢風險，試圖在 “收集足夠的金融情報信息、限制監(jiān)管負擔和保護消費者隱私” 之間找到平衡。

然而，問題依然存在。

“犯罪分子一直在持續(xù)尋找金融體系的薄弱環(huán)節(jié)來進行洗錢活動，” 澤登先生說，“奢侈品市場同樣難以幸免。”